【 商周財富網 >>> 比買0050賺更多？投資達人怪老子教你：適時運用槓桿ETF，這2檔組合大贏0050】

深受國人喜愛的元大台灣50（0050），至2021年1月15日止，10年的累積報酬率高達198%。若當年有發行美債ETF，就能與0050做搭配，長期績效會比僅持有0050更好。

在《#Smart智富》月刊268期〈債券資產遠比想像中更重要！〉一文中，筆者（#怪老子）的論述是持有0050及元大美債20年（00679B）的組合，並使用財務槓桿，報酬率比單獨持有0050更高，但風險卻相同！...👇👇👇https://bit.ly/39KxVqW

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【 存股Debug 3】第二集！｜新！鼠年12次月配息 ETF股民曆 1招放大-東森理財達人秀
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存股Debug 這集是介紹月配息的工具演進，我記得在去年月配息ETF還是個冷門議題，不能單靠一檔ETF達成配置的目的，需要透過多檔的配息特性與殖利率組合來達成「 月配息 且 現金殖利率4% 」的目標，節目甚至做成 ETF股民曆 。


時間過不到半年就有投信發現這個需求趨勢推出月配息型的債券ETF，那我們在這集中就來幫各位整理市場上這些變化型的月配息ETF差異有什麼不一樣


投資人要有個概念「想要報酬率最高一定是要自己來，別人幫你做越多讓你越無腦報酬率會被稀釋掉」這是不變的真理。


本集重點內容如下：
1. 股市包租公的重點在哪邊：這就跟房市包租公一樣，房市包租公的重點在拉高每單位租金，股市包租公則是怎麼用相同的資金換到更高的現金殖利率


2. 開春股市就重挫怎麼辦：去年的節目中至少提醒了三次的股債配置的重要性，甚至連配置後的報酬率變化差異都計算給你看（第二季第十集 萬點崩盤存股 = 套牢 http://bit.ly/2SfkvLp ），在組合中加入債券可以降低股價波動性，在股市下跌時債券的報酬率可以抵銷部分股票的損失。這是長期持有的重要投資技巧


3.債券ETF真的抗跌嗎：請自己打開債券ETF開盤以來的股價走勢就知道了，不論是美債、公司債、產業債等都逆勢上漲。股市逆風就是債券揚帆信不信隨便你。


4.目前市場的月配息基金有哪些形式（以下僅為範例，非投資建議）：
1.單一產品型：中信高評級公司債ETF
2.傘狀配置型：群益15年IG科技債ETF、群益15年EM主權債ETF、群益A級公司債ETF
3.複合組合型：富邦臺灣優質高息、元大台灣高息低波、FH富時高息低波、FH彭博高收益債、國泰20年美債、群益15年IG公用債


5.三者的現金殖利率差異：複合組合型(4.2%) > 傘狀配置型 (2.7%) ＞ 單一產品型(2.2%)
備註：現金殖利率隨股息政策而變並非定值


6.年配模式與月配模式那個好？：兩者領的現金總數是一樣的，但若會將資金作再投入的話，則月配息的總報酬率會較高。

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【聯合晚報專欄 】
上週忘記po，這週一次附上，簡單來說，目前投資市場明顯算是景氣末升段最後衝刺期，手上有持股可以續抱，甚至在低檔繼續佈局，但也差不多時候買一些防禦性資產，為接下來景氣趨緩做好準備。

2019/12/5
存股族注意 科技股ETF今年賺贏台灣50

元大台灣50（0050）與元大高股息（0056）兩檔ETF深受存股族喜愛，但統計ETF今年報酬排行，0050只排第八，0056甚至不在前十名，反而科技股與中小型股ETF表現超越大盤，還原息值報酬率在30%到45%。

今年ETF漲幅前十名，大致可分為三層，第一層是科技股ETF， 像富邦科技（0052）、元大電子（0053），因科技股本身具領漲特性，加上今年5G、AI題材熱燒，科技股ETF穩坐第一。

第二層為中小型股ETF，像富邦台灣中小（00733）、元大MSCI台灣（006203）與富邦摩台（0057），這些ETF主要由中小型成長股搭配權值股組成，多頭格局上，中小型股成長空間也較大，較能帶動相關ETF領先市場，緊追科技股。

第三層才是與景氣連動高的元大台灣50與富邦台灣50（006208），排名雖落後，漲幅仍超越加權指數的報酬率20%，0056雖然沒有入列，還原息值報酬率還是有25%，加上其高配息特性，需穩定現金流的存股族仍可續抱。

科技股ETF雖名列前茅，受投資人關注，但景氣一反轉，跌幅通常也會超越大盤，投資者仍須持續關注。

2019/11/28
景氣末升段 「存股＋存債」成優勢策略

美國聯準會（Fed）本輪降息循環結束，股市雖然持續創高，但景氣也逼近尾段，從目前基準利率1.75％計算，聯準會最多只剩七次降息空間，如果經濟陷入衰退，或是爆發新一波金融危機，降息子彈很快就會用完，甚至不夠用，存股族將資金拆分，做好部分「存債」配置，可達分散風險效果。

降息對債市有兩種角度檢視，一種是降息代表變相貨幣寬鬆，貨幣大量從銀行流出，推高股、債市；另一方面，當全球都降息，低利率與低經濟成長環境下，資金通常會從股市流往債市，兩種結果都對債市有利。

債券長期報酬沒有股票高，但具價格波動低與穩定配息兩大特色，跟存股概念很像，所以，當景氣多頭時，投資人愛股票多於債券，但經濟趨緩、股市表現不如預期時，資金通常會轉往債市；尤其景氣進入衰退，美元資產及美債，都是全球相較穩固的投資標的，投資人不妨適量買入高評等債券ETF長期持有，除了避險，也可以達到穩定配息的效果。

目前股市多頭正旺，沒有人想和趨勢作對，所以，不能放過股價上漲的好時機，但也必須正視景氣進入末升段的事實，搭配相對避險的債券型ETF，適量「存債」，是未來幾年投資，不可或缺的配置。