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元大美債20年報酬率 在 商業周刊(商周.com) Facebook 的最佳解答
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深受國人喜愛的元大台灣50(0050),至2021年1月15日止,10年的累積報酬率高達198%。若當年有發行美債ETF,就能與0050做搭配,長期績效會比僅持有0050更好。
在《#Smart智富》月刊268期〈債券資產遠比想像中更重要!〉一文中,筆者(#怪老子)的論述是持有0050及元大美債20年(00679B)的組合,並使用財務槓桿,報酬率比單獨持有0050更高,但風險卻相同!...👇👇👇https://bit.ly/39KxVqW
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元大美債20年報酬率 在 股魚-不看盤投資 Facebook 的最佳解答
【 存股Debug 3】第二集!|新!鼠年12次月配息 ETF股民曆 1招放大-東森理財達人秀
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存股Debug 這集是介紹月配息的工具演進,我記得在去年月配息ETF還是個冷門議題,不能單靠一檔ETF達成配置的目的,需要透過多檔的配息特性與殖利率組合來達成「 月配息 且 現金殖利率4% 」的目標,節目甚至做成 ETF股民曆 。
時間過不到半年就有投信發現這個需求趨勢推出月配息型的債券ETF,那我們在這集中就來幫各位整理市場上這些變化型的月配息ETF差異有什麼不一樣
投資人要有個概念「想要報酬率最高一定是要自己來,別人幫你做越多讓你越無腦報酬率會被稀釋掉」這是不變的真理。
本集重點內容如下:
1. 股市包租公的重點在哪邊:這就跟房市包租公一樣,房市包租公的重點在拉高每單位租金,股市包租公則是怎麼用相同的資金換到更高的現金殖利率
2. 開春股市就重挫怎麼辦:去年的節目中至少提醒了三次的股債配置的重要性,甚至連配置後的報酬率變化差異都計算給你看(第二季第十集 萬點崩盤存股 = 套牢 http://bit.ly/2SfkvLp ),在組合中加入債券可以降低股價波動性,在股市下跌時債券的報酬率可以抵銷部分股票的損失。這是長期持有的重要投資技巧
3.債券ETF真的抗跌嗎:請自己打開債券ETF開盤以來的股價走勢就知道了,不論是美債、公司債、產業債等都逆勢上漲。股市逆風就是債券揚帆信不信隨便你。
4.目前市場的月配息基金有哪些形式(以下僅為範例,非投資建議):
1.單一產品型:中信高評級公司債ETF
2.傘狀配置型:群益15年IG科技債ETF、群益15年EM主權債ETF、群益A級公司債ETF
3.複合組合型:富邦臺灣優質高息、元大台灣高息低波、FH富時高息低波、FH彭博高收益債、國泰20年美債、群益15年IG公用債
5.三者的現金殖利率差異:複合組合型(4.2%) > 傘狀配置型 (2.7%) > 單一產品型(2.2%)
備註:現金殖利率隨股息政策而變並非定值
6.年配模式與月配模式那個好?:兩者領的現金總數是一樣的,但若會將資金作再投入的話,則月配息的總報酬率會較高。
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元大美債20年報酬率 在 游庭皓的財經皓角 Facebook 的最讚貼文
【聯合晚報專欄 】
上週忘記po,這週一次附上,簡單來說,目前投資市場明顯算是景氣末升段最後衝刺期,手上有持股可以續抱,甚至在低檔繼續佈局,但也差不多時候買一些防禦性資產,為接下來景氣趨緩做好準備。
2019/12/5
存股族注意 科技股ETF今年賺贏台灣50
元大台灣50(0050)與元大高股息(0056)兩檔ETF深受存股族喜愛,但統計ETF今年報酬排行,0050只排第八,0056甚至不在前十名,反而科技股與中小型股ETF表現超越大盤,還原息值報酬率在30%到45%。
今年ETF漲幅前十名,大致可分為三層,第一層是科技股ETF, 像富邦科技(0052)、元大電子(0053),因科技股本身具領漲特性,加上今年5G、AI題材熱燒,科技股ETF穩坐第一。
第二層為中小型股ETF,像富邦台灣中小(00733)、元大MSCI台灣(006203)與富邦摩台(0057),這些ETF主要由中小型成長股搭配權值股組成,多頭格局上,中小型股成長空間也較大,較能帶動相關ETF領先市場,緊追科技股。
第三層才是與景氣連動高的元大台灣50與富邦台灣50(006208),排名雖落後,漲幅仍超越加權指數的報酬率20%,0056雖然沒有入列,還原息值報酬率還是有25%,加上其高配息特性,需穩定現金流的存股族仍可續抱。
科技股ETF雖名列前茅,受投資人關注,但景氣一反轉,跌幅通常也會超越大盤,投資者仍須持續關注。
2019/11/28
景氣末升段 「存股+存債」成優勢策略
美國聯準會(Fed)本輪降息循環結束,股市雖然持續創高,但景氣也逼近尾段,從目前基準利率1.75%計算,聯準會最多只剩七次降息空間,如果經濟陷入衰退,或是爆發新一波金融危機,降息子彈很快就會用完,甚至不夠用,存股族將資金拆分,做好部分「存債」配置,可達分散風險效果。
降息對債市有兩種角度檢視,一種是降息代表變相貨幣寬鬆,貨幣大量從銀行流出,推高股、債市;另一方面,當全球都降息,低利率與低經濟成長環境下,資金通常會從股市流往債市,兩種結果都對債市有利。
債券長期報酬沒有股票高,但具價格波動低與穩定配息兩大特色,跟存股概念很像,所以,當景氣多頭時,投資人愛股票多於債券,但經濟趨緩、股市表現不如預期時,資金通常會轉往債市;尤其景氣進入衰退,美元資產及美債,都是全球相較穩固的投資標的,投資人不妨適量買入高評等債券ETF長期持有,除了避險,也可以達到穩定配息的效果。
目前股市多頭正旺,沒有人想和趨勢作對,所以,不能放過股價上漲的好時機,但也必須正視景氣進入末升段的事實,搭配相對避險的債券型ETF,適量「存債」,是未來幾年投資,不可或缺的配置。