---⁣⁣⁣ 小故事系列-PART 4⁣ 《5G ETF 研究心得分享》⁣ ---⁣⁣⁣ 這系列，打算與先生一起共同創作，將我們平凡的所見所聞寫成小故事，或許對你有啟發跟共鳴♥️⁣⁣⁣ ---⁣⁣⁣ 今天是先生的分享。⁣⁣⁣ ---⁣ 00876元大未來關鍵科技 基本資料分析⁣ ⁣ 🔅接觸ETF緣由🔅⁣ 太太6/4接到券商股票營業員電話&訊息，通知有一檔ETF從6/10開始募集。⁣ ⁣ 標的是近來最夯的5G概念股，營業員還提供免申購手續費(大約1%)的優惠。⁣ ⁣ 聽到有「優惠」以及「5G」關鍵字，使我產生了興趣。⁣ ⁣ 現階段5G相關產業趨勢明確，在疫情逐漸解封、國際熱錢席捲下，5G很高機會搭上這股熱潮。⁣ ⁣ 再搭配ETF特性，分散全球各式5G相關公司。⁣ ⁣ 加上ETF相較個股更平易近人的價格，蠻適合小資族從事定期定額的懶人投資法，於是我對這檔ETF做了一些基本資料分析。⁣ ⁣ 🔅ETF基本資料搜尋方法🔅⁣ ⁣ 從營業員處問到，ETF簡稱「元大未來關鍵科技」，代碼「00876」。⁣ ⁣ 通常ETF名稱都會包含投信公司名稱⁣ ex.元大台灣50、富邦VIX等⁣ ⁣ 所以「元大未來關鍵科技」在「元大投信」的網站就會有該檔ETF資訊。⁣ ⁣ 每檔ETF資訊都可由各投信公司網站查詢。⁣ ⁣ 🔸募集階段：在投信網站上會列示該檔ETF基本資料、公開說明書、產品DM及申購管道⁣ ⁣ 🔸募集完成後在網站上也會揭露該檔ETF的基金月報、基金淨值、基金資產配置、基金配息等資訊，⁣ ⁣ 總之，想了解ETF最快的方式就是去逛逛發行ETF的投信公司網站。⁣ ⁣ 🔅公開說明書揭露重點🔅⁣ 公開說明書中有許多資訊，⁣ 列舉幾項我自己覺得比較重要來分享。⁣ ~~~~~~~⁣ ※基金類型⁣ ~~~~~~~⁣ 指數股票型，意思是擇定一項指數，了解指數是在追蹤那些股票，用基金資產去投資指數涵蓋的股票們，使基金資產的漲跌與指數有高度連動效果。⁣ ⁣ 「00876」追蹤的是「iSTOXX全球未來關鍵科技指數」，簡單說就是追蹤全球5G產業之龍頭或知名公司的股票；⁣ ⁣ 元大台灣50也是指數股票型ETF，「0050」追蹤的是「富時台灣證交所台灣50指數」。⁣ ⁣ ❗注意：⁣ 「iSTOXX全球未來關鍵科技指數」組成含國外股票，基金資產會受全球政經環境及外幣匯兌損益影響。⁣ ⁣ 而「0050」投資股票皆為台灣公司，兩者的波動程度就有所不同。⁣ ⁣ ~~~~~~⁣ ※經理費⁣ ~~~~~~⁣ 是指每年付給投信公司的經理報酬，按每年基金淨資產價值一定%數計算。⁣ ⁣ 支付方式直接由基金資產中扣除，故基金淨值會降低，ETF的價格會被拉低。⁣ ⁣ 「00876」是每年0.90%⁣ 「0050」是每年0.32%⁣ ⁣ ❗注意：這兩檔的經理費差了快3倍。⁣ ⁣ ~~~~~~⁣ ※保管費⁣ ~~~~~~⁣ 是指每年付給投信公司的基金保管費用，按每年基金淨資產價值一定%數計算。⁣ ⁣ 支付方式直接由基金資產中扣除，故ETF的價格也會下降。⁣ ⁣ 「00876」是每年0.23%⁣ 「0050」是每年0.035%⁣ ⁣ ❗注意：這兩檔的保管費差了快6.5倍。⁣ ⁣ ~~~~~~~⁣ ※股利政策⁣ ~~~~~~~⁣ 「00876」會將取得的股利繼續投入基金資產中投資，不會分配給投資人⁣ ⁣ 「0050」每年會分配股利給投資人⁣ ❗注意：⁣ 這點見仁見智，但購買前必須了解這檔ETF的股利政策。⁣ ⁣ ~~~~~~⁣ 🔅結論🔅⁣ ~~~~~~⁣ ※指數類型⁣ ⁣ 「00876」追蹤的是全球股票。⁣ ⁣ 優點：是完整度高不會偏重某些國家。⁣ ⁣ 缺點：是每個國家政經環境都不同，以外幣投資時會有匯兌損益風險。⁣ ⁣ 我個人對於其他國家不了解的公司還是會心存疑慮，資訊傳遞的不即時及時差問題，基金資產反應的速度沒那麼快，對於投資人來說會增加更多不確定性。⁣ ⁣ ※經理費&保管費⁣ 「00876」費用每年為1.13%⁣ 「0050」費用每年為0.355%⁣ ⁣ 同樣都是指數股票型ETF，兩者總費用率差了3.18倍⁣ ⁣ 我不太了解費用率差異背後的原因，或許操作國外股票風險較大成本較高吧！⁣ ⁣ 這個交給各位判斷，我作為一個小散戶在意的是投報率，費用高3.18倍，那報酬率有3.18倍嗎? ⁣ ⁣ 可能有/可能沒有，以我小散戶資金有限下，我可能會多一些思考。⁣ ⁣ ※股利政策⁣ 「00876」不配息給投資人。⁣ ⁣ 羊毛出在羊身上，股利也就是左口袋拿到右口袋，我自己對於配息這點倒是沒那麼在意，但對希望有固定現金流入的投資人這點倒是非常重要。⁣ ---⁣ 以上是我的分享，歡迎跟我多分享你的看法。⁣ ---⁣ 如果覺得寫的不錯，請按♥️，收藏，並分享給有需要的朋友。⁣ ---⁣ #5g #ETF #股利 #基金 #0050 #00876

今天要來和大家談談最近超夯的元大全球未來關鍵科技ETF(代號00876) 今天開始申購，到底開始申購該不該投資呢🤔🤔🤔 - 🖍硬5G ETF(00876)追蹤什麼指數？ 追蹤 iSTOXX 全球未來關鍵科技指數 - 🖍硬5G ETF(00876)目標產業? 瞄準5G通訊產業中上游硬體製造業中深具「硬實力」的關鍵零組件廠商為投資標的。 產業涵蓋通訊元件、IC設計、手機零組件等製造產業。 - 🖍硬5G ETF(00876)成分股檔數? 介於50~100檔之間 (單一檔成分股權重上限6%) - 🖍硬5G ETF(00876)基本面篩選條件? 篩選過去12個月 ROE(股東權益報酬率) EPS(每股盈餘)必須為正數 R&D(研究與開發) 費用佔銷售額比率取前80% - 🖍硬5G ETF(00876)何時上市？ 預計2020.07.07上市 募資期間: 2020.06.10~2020.06.16 - 🖍硬5G ETF(00876)內扣費用? 💡經理費:每年0.9%，逐日累計計算，並自本基金成立日起每月給付 1次。 💡保管費:每年0.23%，由經理公司逐日累計計算，自本基金成立日起每月給付1次。 💡申購費:不超過該基金每受益權單位淨資產價值1% 💡贖回費:不超過該基金每受益權單位淨資產價值1% 💡上市費及年費:本基金每年上市費用分別為資產規模的0.03%，最高額分別為三十萬元 💡指數授權費率:以最小年費15,000歐元，或於每季季底按當季每日平均基金資產淨值以每年0.06%計算之數額，兩者較高者為給付 - 🔍硬5G ETF(00876)申購價? 申購價：一張新台幣20,000元 - 💰💰💰台灣投資股票的交易成本包含手續費與交易稅，手續費公定價格為0.1425%，買進和賣出時各要收取一次，而股票交易稅是0.3%，投資ETF交易稅是0.1%，只在賣出時收取。 📊元大全球未來關鍵科技ETF的經理費（0.9%每年)與保管費(0.23%每年）兩項成本，已經遠高出股票的手續費跟交易稅了 📊特別注意這檔ETF是沒有配息、漲跌幅限制的喔！ 相信看完過後,你們對於硬5G ETF(00876)一定更瞭解一些！ 建議投資朋友在下單交易之前，最好要再次確認、做好功課，千萬不要跟風及一頭熱呀😉😉😉 參考資料：元大投信 ・ ・ ・ ・ ・ #斜槓姐姐 #斜槓 #斜槓人生 #斜槓青年 #收入 #被動收入 #理財 #投資 #投資理財 #財富自由 #財富知識 #財富自由 #工作 #股票 #有錢 #增加收入 #儲蓄 #賺錢 #存錢 #提早退休 #金錢觀念 #自我成長 #個人成長 #社會新鮮人 #改變自己 #部落格 #硬5G #5G #ETF #ETF投資 #和姐姐學投資

元大台灣ESG永續(00850)ETF理念面 元大台灣ESG永續上市於2019/8/23 是投資台股中 國內ETF股票非槓桿型中排名第三大 目前市值為新台幣71.55億元 前四大依序為: 0050(826億元)>0056(589億元)> 00850(71億元)>00692(60億元) 而00850是如何選成分股的? 1.從台灣永續指數FTSE4Good Emerging Index 是由台灣指數公司和富時國際公同編制 並篩選出來適合的公司 2.從三大項目環境(E)、社會(S)、公司(G)來評分 環境保護:有無重視環境(使用再生資源等等) 社會責任:重視對社會的責任(善待員工、回饋社區) 公司治理:是否有好的公司治理(例:內部經營管理等等) 負責評鑑的單位就是知名的指數公司富時羅素FTSE 它們會對每家公司做出超過300個項目去評分 因此選出來的公司基本上都是模範生 3.再以ROE為第二層篩選標準 選出不但是品格模範生 而且賺錢也賺得多的公司 作為00850成分股 4.以市值作為加權決定各股權重 其中規定單一個股不得超過30% 目的是避免台積電一家公司獨大 而盡量分散風險 00850沒固定的成分股數量 目前至今 本ETF共有71檔成分股 比0050的50檔多 意味著風險更分散了 比重前10名為(2019/12更新): 台積電29.8%、鴻海6.31%、聯發科3.69%、 中華電2.96%、中信金2.42%、南亞2.31%、 統一2.29%、兆豐金2.2%、國泰金2.19%、 富邦金2.06% 成分股調整時間為每年6月和12月 另外還有1.49%的期貨 順便做點價差 其實統計下來 他的成分股跟0050重複率高達88% 因此可以視為小型版0050 再來看內扣費用包含經理費、保管費 00850目前市值71億 因此經理費:0.3%、保管費0.035% 比較0050的經理費0.32%、保管費0.035% 所以得出結論 這檔的內扣費用比0050便宜 有人會問說這些費用是何時會扣 買的時候要另外付嗎 答案是 他會平均在每年某幾個時候偷偷從淨值扣掉 但因為這個比例實在太低了 假設淨值20元 扣掉總費用0.335% 等於每年淨值會自動少掉0.067元 再除以365天 算出來每天淨值會降低0.000183元 所以你幾乎不會感覺出來 但其實在不知不覺中 淨值是有在慢慢的減少喔 另外本檔ETF在每年11月會配息 以大盤殖利率來看約4%~5% 我猜今年會配0.8元~1元 從過去十年來看 台灣永續指數的績效是打敗加權指數的 我覺得是因為這些公司很賺錢 所以他們行有餘力去把ESG做好 所以以另外一個角度看 ESG是一個不錯的篩選指標 況且現在全球知名企業都越來越重視環境保護 且未來投資人會投資符合個人理念的公司 企業社會責任、環境資源也會是未來大家更重視的 因此預期未來會有更多人投資ESG做得好的公司 而推升股價 同時造成ESG指數的報酬優於大盤 0050與00850ESG 綜合比較 1.市值規模: 0050(826億) > 00850(71億元) 2.經理費和保管費成本: 0050(0.355%) > 00850(0.335%) 3.風險分散: 00850(71檔) > 0050(50檔) 4.大盤覆蓋率: 0050(70%) > 00850(67%) 5.平均殖利率: 00850今年11月會第一次配息無法比較 6.追蹤指數: 臺灣50 v.s.台灣永續指數 7.年配息次數 :0050(半年配) > 00850(年配) 總之ESG會是我未來主要長期投資的商品 此篇文章僅為商品介紹 非投資建議 請自行參考 #台股 #股票投資 #股票 #存股 #元大投信 #台股投資 #投資 #投資理財規劃 #理財規劃 #基金 #stock