#八百回合經濟談
〔#基金 #散戶的好夥伴〕
認識了#金融市場 之後,下一步就能開始著手投資,此時你卻發現自己資金不,或是對選股能力沒有把握,這時候「基金」就是一個值得考慮的選項!這次就讓政經八百帶大家認識一下共同基金!
共同基金 ( mutual fund ) 是集合投資人的資金,並委託專業投...
#八百回合經濟談
〔#基金 #散戶的好夥伴〕
認識了#金融市場 之後,下一步就能開始著手投資,此時你卻發現自己資金不,或是對選股能力沒有把握,這時候「基金」就是一個值得考慮的選項!這次就讓政經八百帶大家認識一下共同基金!
共同基金 ( mutual fund ) 是集合投資人的資金,並委託專業投資機構代為操作管理。聚集了眾人的資金而成立的基金,原本資本不足的人,也有機會透過共同基金獲得債券市場、 5G 產業帶來的豐厚報酬。所有由操作基金而產生的收益和虧損,都是由全體投資人共同承擔。
一般投資人可以向資產管理公司(投信公司)申購基金,交由他們代為操作管理,投資人投入的錢都會有專屬的保管機構代為保管。然而實務上,投資人申購基金的管道其實包括#銀行、#基金平台、#證券商、#保險、#郵局。若要結束對某一檔基金的投資,也可以贖回。
那麼基金是怎麼獲利的呢?是像股票一樣買低賣高嗎?還是像債券一樣領固定配息呢?
有趣的是,這些獲利方式萬能的基金都可以做到!基金是集結大家的錢去做投資,基金經理人選擇的投資標的並不限於股票或債券,所以基金有四種主要的獲利來源:#資本利得(買賣價差)、#債息、#股利、#匯兌收益。
除了獲利之外,透過基金投資也會有成本,通常可以分為「外加」和「內扣」兩種。「外加」通常指申購和贖回時的手續費,透過不同管道進行申購,也可能有信託保管費(透過銀行通路)或轉換手續費(基金間轉換時);而「內扣」費用則有管理費和銀行保管費等等。 ▌ 一些基金相關名詞
#基金規模 ( AUM ) 指基金募集到的總金額,隨著投資人的申購或贖回,一檔基金的 AUM 也會有增減。
#淨值 指將基金中的資產減去費用後的價值,通常投信公司每天都會計算一次淨值。
#基金週轉率 是一段時間內,基金持股的更新次數。 ▌ 基金分類方式
根據基金的註冊地,可分為#境內基金 和 #境外基金,投資標的通常分別專注在台灣市場與海外市場,兩種基金的計價幣別也不同。
依能否申購或贖回與否,可以分成#開放型基金 和 #封閉型基金,台灣目前大多是開放型基金。
以投資標的來區分的話,則有#股票型基金、#債券型基金、#貨幣型基金,以基金為標的的#組合型基金,與同時兼顧各項金融資產的#平衡型基金。
這幾年大家常常提到 #ETF,它的全名是「指數股票型基金」,指透過追蹤某一個指數的成分股進行資產配置的基金,以複製跟大盤相似的報酬。然而 ETF 卻不是透過一般管道申購,而是在證交所交易的基金。舉例來說,美國 SPY 就是追蹤 S&P500 的 ETF,而台灣最具知名度的就是一次幫你買進台灣最大 50 檔股票的元大台灣 50。
其實本周的內容介紹完整的基金的相關知識,像是所謂的#避險基金和#私募基金,或是透過#夏普比率來衡量基金的表現,以後有機會政經八百也會推出更深入的基金專題,希望大家可以繼續支持!
元大基金贖回時間 在 Facebook 的最讚貼文
賺錢沒有很難,寶可孟台股16%、美股12%以上的績效,你也可以做到。我的作法很簡單:用零股買進,有錢就投資ETF,愈早累積部位愈好。有興趣可看下面的新聞採訪:
https://bit.ly/3h6fL74
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越來越多年輕人投入股票市場,但還是有人不知到如何下手,信用卡達人寶可孟表示,其實每個月花費3,000元就可幫自己累積一筆財富,他自己也是用相關投資策略,每一年離財富自由更近一些,其中,台股方面,因去年漲勢凶猛,光靠佈局元大台灣50(0050),投報率就30%;他也分享每個月3,000元的3種投資管道,給想正要開始進入資本市場,但又對專業知識還懵懵懂懂的股市小白。
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從去年開始,台股新開戶族群年輕化比例增高;根據證交所統計,去年新增開戶總人數達67萬人,使總開戶人數成長至1,124萬人,占人口總數比重上升至47.3%;特別是20至30歲年輕族群,近5年開戶數占該年齡層人口總數之比例,成長幅度最為驚人,2020年更一口氣快速增加近7%,占該年齡層人口總數比例大幅成長至123萬人。
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股市新手越來越年輕化,但還是有其他人不知道怎麼下手,寶可孟分享方法有三:
第一,定期定額買台股ETF;目前有1,000元、5,000元、3,000元,也有1萬,管道有銀行或是基富通、鉅亨買基金或者先鋒超市,但前者要特別注意的是,要把手續費、管理費算進去,因為基金一買就會扣3、5年,如果透過銀行管道,贖回的話會額外收取3,000元、5,000元或是萬元。
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第一, 善用零股交易;零股交易上路很長一段時間,還是有投資小白並不知道零股交易,會質疑3,000元怎麼可能買得到股票,台積電股價一張就600元,換算台幣60萬多,如果用零股交易,最低1股只有台幣600元,買5股就3,000元。
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第二, 定期定額美股標的;不想盯盤的話,就用定期定額,以前會覺得門檻很高,小資族更是不知道如何下手,但現在有些券商有推出定期定額,最低100元美金,相當於台幣3,000元以內就可以買到美股標的,且是大型公司比如Google、Facebook等。
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寶可孟分享,他就是用以上這些方式理財,美股放比較多,台股20%,其餘美股,生活在台灣還是看好台股,去年台股漲幅兇猛,光是台灣50(0050)報酬率就30%;其餘定期定額金融股,因為本身很關注銀行、信用卡方面的資訊,對銀行相當熟悉,買過玉山金,現在以永豐金為主,比玉山金多佈局一些;總體來說,因台股去年漲勢,台股部分報酬率有15%,超越美股。
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「美股去年比較一般,但也有10%報酬率。」寶可孟指出,他會選擇先鋒美國債券指數型基金(BND)ETF、SPDR標普500指數ETF(SPY)、Invesco納斯達克100指數ETF (QQQ)等,追蹤上千檔股票且是美國前100大企業的話,不會受到市場波動、風險超級分散,也很適合沒有研究美股的人;「但投資要看個人研究,不見得一定要跟我一樣」。
元大基金贖回時間 在 股魚-不看盤投資 Facebook 的最讚貼文
新募集基金閉鎖期結束,9月底恐有賣壓湧現
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今年有多檔共同基金型的產品募集,共同基金產品的特殊限制是有閉鎖期的限制,也就是從募集開始在一訂時間內不得出售,這是穩定新募集基金波動的機制。
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其中有兩檔即將於9月底左右到期:
1.元大台灣高股息優質龍頭
( 之前的專文介紹: http://bit.ly/33e7aXu )
-規模:586億
-閉鎖結束:9/30左右
2.國泰台灣高股息(規模44億)
(高息套餐的介紹 https://bit.ly/3h1twkE )
-規模:44億
-閉鎖結束:10/10左右
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閉鎖期到了通常會有一波贖回潮,而這兩檔的現金部位都還高達13%以上,這麼高的比重大概可以減緩些贖回賣壓!靠近月底的時候再來觀察一下吧。
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[ 本基金核准證號 ] 中華民國109年03月25日金管證投字第1090334106號函
[ 注意事項 ]
1.國內指數股票型基金(ETF)(下稱國內ETF)限以單筆之臺幣信託資金辦理。
2.委託人為交易指示時,應於受託人之營業日為之,且營業日之受理時間悉依當時受託人之規定辦理。
3.國內ETF於初級市場募集、臺灣證券交易所或櫃買中心交易,以新臺幣計價,須符合受託人最低申購與贖回金額、累加金額之規定,最低申購與贖回金額為新臺幣20,000元,累加金額為新臺幣20,000元。
4.委託人於國內ETF成立日(不含當日)前參與申購所買入的本基金每受益權單位之發行價格,不等同於國內ETF掛牌上市之價格,參與申購之委託人需自行承擔國內ETF成立日起至掛牌日止期間之國內ETF淨資產價值波動所產生折/溢價的風險。國內ETF上市日前(不含當日),經理公司不接受國內ETF受益權單位數之買回。國內ETF受益憑證上市後之買賣成交價格無升降幅度限制,並應依臺灣證券交易所有關規定辦理。
5.國內ETF於上市日後將依臺灣證券交易所規定於臺灣證券交易時間內提供盤中估計淨值供投資人參考。國內ETF淨值以新臺幣計價而其主要投資標的為外幣計價之有價證券或期貨,因此匯率波動會影響其淨值之計算,而計算盤中估計淨值所使用的盤中即時匯率,因評價時點及資訊來源不同,與實際國內ETF淨值計算之匯率或有差異,因此國內ETF計算盤中估計淨值與實際國內ETF淨值計算之投資組合或有差異,委託人應注意盤中估計淨值與實際淨值可能有誤差值之風險,經理公司於臺灣證券交易時間內提供的盤中估計淨值僅供委託人參考,國內ETF實際淨值應以經理公司最終公告之每日淨值為準。
6.本信託資金不屬於存款保險保障之範圍,受託人不保證信託資金盈虧及最低收益。一切風險(包括投資風險及其他風險)均由委託人負擔,且不得以任何理由要求受託人分擔損失。
投資人於本基金成立日(不含當日)前參與申購所買入的本基金每受益權單位之發行價格(即新臺幣貳拾元),不等同於本基金掛牌上市之價格,參與申購投資人需自行承擔本基金成立日起至掛牌日止期間之本基金淨資產價值波動所產生折/溢價的風險。
※本基金上市日前(不含當日),經理公司不接受基金受益權單位數之買回
本基金受益憑證上市後之買賣成交價格無升降幅度限制,並應依臺灣證券交易所有關規定辦理。本基金於上市日後將依臺灣證券交易所規定於臺灣證券交易時間內提供盤中估計淨值供投資人參考。本基金淨值以新臺幣計價而基金主要投資標的為外幣計價之有價證券或期貨,因此匯率波動會影響本基金淨值之計算,而計算盤中估計淨值所使用的盤中即時匯率,因評價時點及資訊來源不同,與實際基金淨值計算之匯率或有差異,因此本基金計算盤中估計淨值與實際基金淨值計算之基金投資組合或有差異,投資人應注意盤中估計淨值與實際淨值可能有誤差值之風險,經理公司於臺灣證券交易時間內提供的盤中估計淨值僅供投資人參考,本基金實際淨值應以本公司最終公告之每日淨值為準。本基金自上市日(含當日)起之申購,經理公司將依本基金公開說明書規定依本基金「現金申購/買回日清單公告」所載之「每申購/買回基數約當市值」加計110%,向申購人預收申購價金。惟如遇臺灣證券市場連續休假日之情事者,前述一定比例之比重得由經理公司公告後機動調整,並應於調整後三個營業日內恢復基金規定之比例。