【ETF分析】 這邊挑了5檔交易、討論度較高的ETF來做比較 0050和0056成立的時間最久規模也較大，00692和00850是屬於經營類型(治理評鑑、ESG)的ETF， 00878是由ESG(企業社會責任)和MSCI(摩根指數)挑選組成。 【前十大持股比重】 0050、00692以及00850的持股非常類似，差別在於00692中 沒有鴻海(2317)這項個股， 00850則是台積電(2330)持股比重較少。 產業大多集中在半導體、金融保險、以及電腦及通訊設備。 【定期定額誰最賺?】 因其它ETF成立時間較短，所以拿0050和0056來做回測。 上圖，從2008年1月至今每月投入5,000元，雖然投資0056能拿到較多股利，但為何最後的總報酬會比0050少36%? 【誤踩雷區】 0056總報酬會比0050少36%的原因有三點 第一點: 就是上一篇文章有提到的總管理費用(包括手續費、管理費、經理費、保管費等)。 總管理費用:0050的0.43%、0056的0.73% 看起來雖然不多，但這些內扣費用『每天』都會按比重從你的淨值中扣除，長期累積的複利效果不可忽視。 第二點: 折溢價 市價 > 淨值=溢價      市價 < 淨值=折價 拿國泰台灣ESG永續00878舉例 折溢價，大多控制在-1.00~0.25 %之間 我們可以看到再2020/8/20號 那天00878溢價1.5%高於一般標準，表示妳在當天購買的話， 付出的價格是比較多的。 所以我們可以等到市價與淨值較接近時在購買， 像是8/25-8/27。 第三點: 周轉率 「周轉率」代表一個基金 「多久買賣一次股票」， 而每次的股票買賣都需要花費「交易成本」。 周轉率越高，代表越頻繁買賣，付出交易成本就越多！ 【詳細請查詢:市場先生基金週轉率】 【總結】: 以上五檔ETF各有各的優點，並無高低之分 若是在乎交易量 :0050、0056和00878交易量大 在乎交易成本 :00878、00850和00692成本低 在乎每年現金流:0056殖利率高 每個投資風格和喜好標的都不同，只要研究過後挑選適合自己的投資工具即可。 感謝閱讀! 圖片來源: Icons made by https://www.flaticon.com/authors/vectors-market" title="向量市場">向量市場 from https://www.flaticon.com/" title="Flaticon"> www.flaticon.com Icons made by https://www.flaticon.com/authors/freepik" title="Freepik">Freepik from https://www.flaticon.com/" title="Flaticon">www.flaticon.com 數據來源:MONEYDJ、投信公會、市場先生 #invest #marketing #stockmarket #etf #ETF #found #financial #投資 #理財 ##規劃 #基金 #股票 #國泰 #富邦 #元大銀行 #分享 #學習 #投資

---⁣⁣⁣ 小故事系列-PART 4⁣ 《5G ETF 研究心得分享》⁣ ---⁣⁣⁣ 這系列，打算與先生一起共同創作，將我們平凡的所見所聞寫成小故事，或許對你有啟發跟共鳴♥️⁣⁣⁣ ---⁣⁣⁣ 今天是先生的分享。⁣⁣⁣ ---⁣ 00876元大未來關鍵科技 基本資料分析⁣ ⁣ 🔅接觸ETF緣由🔅⁣ 太太6/4接到券商股票營業員電話&訊息，通知有一檔ETF從6/10開始募集。⁣ ⁣ 標的是近來最夯的5G概念股，營業員還提供免申購手續費(大約1%)的優惠。⁣ ⁣ 聽到有「優惠」以及「5G」關鍵字，使我產生了興趣。⁣ ⁣ 現階段5G相關產業趨勢明確，在疫情逐漸解封、國際熱錢席捲下，5G很高機會搭上這股熱潮。⁣ ⁣ 再搭配ETF特性，分散全球各式5G相關公司。⁣ ⁣ 加上ETF相較個股更平易近人的價格，蠻適合小資族從事定期定額的懶人投資法，於是我對這檔ETF做了一些基本資料分析。⁣ ⁣ 🔅ETF基本資料搜尋方法🔅⁣ ⁣ 從營業員處問到，ETF簡稱「元大未來關鍵科技」，代碼「00876」。⁣ ⁣ 通常ETF名稱都會包含投信公司名稱⁣ ex.元大台灣50、富邦VIX等⁣ ⁣ 所以「元大未來關鍵科技」在「元大投信」的網站就會有該檔ETF資訊。⁣ ⁣ 每檔ETF資訊都可由各投信公司網站查詢。⁣ ⁣ 🔸募集階段：在投信網站上會列示該檔ETF基本資料、公開說明書、產品DM及申購管道⁣ ⁣ 🔸募集完成後在網站上也會揭露該檔ETF的基金月報、基金淨值、基金資產配置、基金配息等資訊，⁣ ⁣ 總之，想了解ETF最快的方式就是去逛逛發行ETF的投信公司網站。⁣ ⁣ 🔅公開說明書揭露重點🔅⁣ 公開說明書中有許多資訊，⁣ 列舉幾項我自己覺得比較重要來分享。⁣ ~~~~~~~⁣ ※基金類型⁣ ~~~~~~~⁣ 指數股票型，意思是擇定一項指數，了解指數是在追蹤那些股票，用基金資產去投資指數涵蓋的股票們，使基金資產的漲跌與指數有高度連動效果。⁣ ⁣ 「00876」追蹤的是「iSTOXX全球未來關鍵科技指數」，簡單說就是追蹤全球5G產業之龍頭或知名公司的股票；⁣ ⁣ 元大台灣50也是指數股票型ETF，「0050」追蹤的是「富時台灣證交所台灣50指數」。⁣ ⁣ ❗注意：⁣ 「iSTOXX全球未來關鍵科技指數」組成含國外股票，基金資產會受全球政經環境及外幣匯兌損益影響。⁣ ⁣ 而「0050」投資股票皆為台灣公司，兩者的波動程度就有所不同。⁣ ⁣ ~~~~~~⁣ ※經理費⁣ ~~~~~~⁣ 是指每年付給投信公司的經理報酬，按每年基金淨資產價值一定%數計算。⁣ ⁣ 支付方式直接由基金資產中扣除，故基金淨值會降低，ETF的價格會被拉低。⁣ ⁣ 「00876」是每年0.90%⁣ 「0050」是每年0.32%⁣ ⁣ ❗注意：這兩檔的經理費差了快3倍。⁣ ⁣ ~~~~~~⁣ ※保管費⁣ ~~~~~~⁣ 是指每年付給投信公司的基金保管費用，按每年基金淨資產價值一定%數計算。⁣ ⁣ 支付方式直接由基金資產中扣除，故ETF的價格也會下降。⁣ ⁣ 「00876」是每年0.23%⁣ 「0050」是每年0.035%⁣ ⁣ ❗注意：這兩檔的保管費差了快6.5倍。⁣ ⁣ ~~~~~~~⁣ ※股利政策⁣ ~~~~~~~⁣ 「00876」會將取得的股利繼續投入基金資產中投資，不會分配給投資人⁣ ⁣ 「0050」每年會分配股利給投資人⁣ ❗注意：⁣ 這點見仁見智，但購買前必須了解這檔ETF的股利政策。⁣ ⁣ ~~~~~~⁣ 🔅結論🔅⁣ ~~~~~~⁣ ※指數類型⁣ ⁣ 「00876」追蹤的是全球股票。⁣ ⁣ 優點：是完整度高不會偏重某些國家。⁣ ⁣ 缺點：是每個國家政經環境都不同，以外幣投資時會有匯兌損益風險。⁣ ⁣ 我個人對於其他國家不了解的公司還是會心存疑慮，資訊傳遞的不即時及時差問題，基金資產反應的速度沒那麼快，對於投資人來說會增加更多不確定性。⁣ ⁣ ※經理費&保管費⁣ 「00876」費用每年為1.13%⁣ 「0050」費用每年為0.355%⁣ ⁣ 同樣都是指數股票型ETF，兩者總費用率差了3.18倍⁣ ⁣ 我不太了解費用率差異背後的原因，或許操作國外股票風險較大成本較高吧！⁣ ⁣ 這個交給各位判斷，我作為一個小散戶在意的是投報率，費用高3.18倍，那報酬率有3.18倍嗎? ⁣ ⁣ 可能有/可能沒有，以我小散戶資金有限下，我可能會多一些思考。⁣ ⁣ ※股利政策⁣ 「00876」不配息給投資人。⁣ ⁣ 羊毛出在羊身上，股利也就是左口袋拿到右口袋，我自己對於配息這點倒是沒那麼在意，但對希望有固定現金流入的投資人這點倒是非常重要。⁣ ---⁣ 以上是我的分享，歡迎跟我多分享你的看法。⁣ ---⁣ 如果覺得寫的不錯，請按♥️，收藏，並分享給有需要的朋友。⁣ ---⁣ #5g #ETF #股利 #基金 #0050 #00876