為什麼這篇交易規則及風險測驗國泰鄉民發文收入到精華區：因為在交易規則及風險測驗國泰這個討論話題中，有許多相關的文章在討論，這篇最有參考價值！作者TyuzuChou (子瑜我老婆)看板Stock標題[新聞] 大鬆綁 壽險業務員2022年起可以...
原文標題：大鬆綁 壽險業務員2022年起可以賣基金了
原文連結：
https://www.chinatimes.com/realtimenews/20211230004928-260410?chdtv
發布時間：18:512021/12/30 工商 魏喬怡 、 彭禎伶
原文內容：
金管會大鬆綁，壽險業務員2022年起可以賣基金了！金管會證期局主秘高晶萍28日宣布發
布新法規，開放壽險公司業務員只要取得「投資型保單證照」及「投信投顧法規合格」後
，即可銷售所屬公司代理的基金，即壽險公司業務員除了可賣產險與壽險保單、生前契約
、信用卡之餘，又可單獨銷售基金。
高晶萍指出，現行若要銷售基金必須考取「證券投資分析人員、投信顧業務員或高級業務
員證照、信託法規證照」，這次放寬壽險公司業務員只要考取投資型保單證照，再加考投
信顧法規合格，即可銷售自家壽險公司代理的基金，即可賣連結基金的投資型保單，亦可
單賣基金。
依壽險公會統計，目前登錄在壽險公司旗下的業務員有22.1萬人，而現行已登錄為合格基
金銷售單位的壽險公司有三家，即國泰人壽、富邦人壽及新光人壽。
金管會為強化投信業風險管理機制及人員交易行為管理，並拓展投信基金銷售人員的任用
管道，在2021年10月修正「證券投資信託事業負責人與業務人員管理規則」，共有二項限
制及一項開放。
一是強化投信風險管理機制及人員監理，要求39家投信公司在2022年底之前要新增業務人
員的「風險管理」職務，要配置「適足及適任」的風險管理人員，目前僅28家投信設有風
控人員，平均每家2～3人，外資投信多以集團亞太區風管人員代替，2022年底前則要設專
職風控人員及專門的單位。
第二項限制是考量投信是專業投資機構，向投資大眾募集投信基金或為客戶交付的委託投
資資產執行投資，關係投資人權益甚鉅。為避免利益衝突並落實專業經營原則，明定投信
人員不得代理「他人」（本人以外）從事有價證券投資或證券相關商品交易，也就是說投
信基金操盤人員不得為任何人代操股票。
第三就是放寬投信業務人員的資格條件，在壽險業者建議下，金管會考量有利投信事業及
投信基金銷售機構拓展投信基金銷售人員的任用管道，增進投信業務的發展，放寬取得投
資型保險商品業務員測驗合格及投信投顧法規測驗合格的人員，得辦理基金銷售業務。
心得/評論： ※必需填寫滿20字
更多人賣基金給韭菜
這對股市來說算是利多吧？
對有壽險業的金控來說更是大利多吧？
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