一日一post

告別中亞之前,還有些小插曲

我由塔吉克首都杜尚別的機場,經吉爾吉斯轉機去土耳其。出機場要過的海關也是一大挑戰...

首先我是整個機場唯一的外國人,很自然會被優先對待,就是問我一共帶了多少錢。

我隨口說了大約3000美金,然後果然闖大禍了,他說要看看我的錢,因為他說帶超過3000美金出境需要申報,否則就要罰款!我自然也不傻.除了隱藏錢包,皮帶的錢沒有拿出來(大部分都在這),我裝著很認真地將其他隱藏物品的錢拿出來,睜大我的眼睛肯定他沒有拿走一分一毫之後,總數只有一千多美金。

[咦,你剛才說三千美金,錢呢?]關員道。

[你不是問我入境帶了多少錢嗎?在塔吉克用光了。]我連忙裝傻說自己英文不好,剛才沒聽懂,禮貌的不好意思。幸好他也沒有進一步再刁難的意思,就放過我了。
蓋章的過程也很輕鬆,不過在最後行李X光檢查的時侯,又出事了。

他們說,相機電池及行動電源,不能帶上機去。
這下子他們很認真,完全不像遊戲一樣,我堅持了一會,結果是他們叫我將東西自行放回機場托運裡,在繁忙的機場可算是不可能的事情啊...不過在可愛的中亞,我就被邀請去機場裏面的托運處自行放回呢!
回到海關處,多了幾個中國人,但中國人的待遇並不比我好,每一個人都．要．作．額．外．檢．查!

目測有兩個還要進房搜身,也不知道進房會有什麼奇聞發生了!

我向剛才搜到行動電源的職員A示意,心想應該沒問題吧...職員A點了頭,
不過有另一個職員B看到我了,示意要進房搜...一進房,職員B就問我身上有多少現金了。

我知道那不科學,一定不是程序上的問題,於是隱藏包的錢沒拿出來,我將我錢包裏的5塊塔吉克SOM(大約1USD),就讓他檢查我錢包,我說這是我全部了,錢都在塔吉克花光了。

可能我演技不錯,他也沒有什麼懷疑,就放我出房了。
我還沒有說我經過幾重難關,飛機才將我送到目的地啊!

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#奇妙的中亞
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#但我好掛住中亞
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#中亞囡囡正

賴： #看舖，梧兄讀者繼續專享全文畢錄嘅優待，當然有 Medium 嘅朋友就可以睇呢度：

https://link.medium.com/x02fxw5hNZ

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香港作為全球最自由嘅經濟體系呢，又係中國同全世界接軌嘅橋樑喎，資金自由進出，金融體系所面對嘅洗錢 (AML, anti-money laundering) 同恐怖份子資金籌集 (CFT, Counter-Financing of Terrorism) 都相當之大。

國際組織財務行動特別組織 (Financial Action Task Force，簡稱 FATF，之前有介紹過) 就喺舊年年尾對香港進行咗一次評估。當時，香港當局都嚴陣以待，包括滾水淥腳咁推行入境攜帶 12 萬現金必須申報嘅要求。一年前我寫過架喇，未睇過嘅自己搵嚟睇返。

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咁好喇， FATF 對香港嘅評估結果係點呢？登、登、登、凳！係符合規定同有效嘅，香港亦成為亞太區內，首個整體上取得合規 (compliant) 成績嘅地區。

如果用人話演繹一次呢，香港喺 AML 同 CFT 方面嘅表現，係整體上唔錯，不完美、可接受、有改進空間嘅。

FATF 向香港提出咗九項優先改善建議，有趣嘅係，其中兩點都同中國大陸有關：

一、喺涵蓋、監察大陸嘅政治關連人士 (PEP, Politically-Exposed Persons) 呢方面，香港需要堵塞漏洞。
具體啲講，香港將 PEP 分開做外國同本地 (domestic) 兩種，對外國 PEP 嘅監管比較嚴謹 (都好合理) 。

問題係，香港將中國大陸嘅 PEP 都當係本地 PEP ，但兩地
本身行緊兩套唔同嘅法制，執法機關當然亦都係兩班人 (有冇大陸軍人、武警或公安穿著香港警隊制服執法係另一回事) ，咁中國大陸嘅政治人物，無論現任定過氣嘅，都好難被界定為本地，應該用返外國嗰把呎去看待。

二、香港應該更積極主動咁尋求其他國家協助，向已經著草嘅人及已經流走嘅資產，進行引渡及追討。此外，香港亦應該致力改善與中國大陸喺正式渠道合作嘅能力。

不幸地，呢單嘢涉及到今年搞到全城風雨嘅《逃犯條例》。
FATF 指出，香港同中國大陸之間，並無逃犯移交嘅安排，基本上，喺香港犯法而著草返大陸嘅疑犯呢，係咪交返畀香港審訊，完全睇中國頭。同樣地，如果大陸走犯落嚟香港，目前亦無機制去將個犯送返上去。

FATF 又指，目前行政長官有權決定係咪將中國籍嘅逃犯移交畀大陸，但目前亦無法律條文要求港府會喺中國政府要求引渡嘅時候，及時將疑犯移交畀執法機構。 (以香港咁嘅形勢， FATF 嘅關注有耐都唔會解決到 - - 斷估林鄭唔會為咗區區 FATF 而再次花式政治自殺)

此外，香港正式尋求其他國家提供司法協助及引渡嘅次數亦偏低，同香港喺洗錢方面嘅風險程度唔相符。

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除此以外， FATF 覺得香港仲有一啲不足之處，舉幾個例子畀大家聽：

- 中小型金融機構，尤其是財仔同埋找換店，對於 AML / CFT 嘅風險理解及評估，以至相關監察措施都需要改善，特別係針對非本地居民、外國 PEP 等高風險客戶。
- 絕大部份嘅 STR (suspicious transaction reports ，即係可疑交易報告) 都係由大型銀行提交。由財仔同找換店提交嘅報告少之又少。其中，由找換店遞交嘅報告水平參差，而一般金融機構提交嘅 STR 都相當之保守。
- 海關、放債人註冊處 (處長現時由公司註冊處處長兼任) 及其他自我監管機構對於找換店、財仔等機構嘅風險嘅理解需要重大改進 (唔係我吹水， important improvements ，佢哋寫嘅)，對於辨別可疑交易嘅指引都同期望有好大落差 (important gaps) 。
- 海關及放債人註冊處進行嘅調查，不論深度同廣度都非常有限 (too limited ，都係佢哋寫嘅) 。

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再補多幾筆，講下香港證監會 (SFC) 喺 FATF 呢份報告發出之後，向業界提供咗咩指引。

證監會認為，跨境資金流動、非本地居民 (講白啲又即係大陸客囉) 及 PEP 都係業界，尤其是中小型機構需要關注嘅項目。其中，關於非本地居民嘅客戶盡職審查 (CDD, Client Due Diligence) 、對於 PEP 所進行嘅額外盡職審查 (EDD, Enhanced Due Diligence) 等都有所不足。

至於 STR ，證監都係提醒大家定期檢討下系統同流程係咪有效及足夠，要嚟及早辨認及向 JFIU (Joint Financial Intellignce Unit ，隸屬警隊) 舉報可疑交易。

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如果大家對 FATF 呢份報告有興趣，可以先睇 Executive Summary ，都大拿拿 12 版架。

瞓唔著又真係好想睇晒嘅，可以睇成份報告佢。二百幾版，咩失眠都醫得好啦。

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配圖係九唔搭八的。完。

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