為什麼這篇中國信託詐騙通報鄉民發文收入到精華區：因為在中國信託詐騙通報這個討論話題中，有許多相關的文章在討論，這篇最有參考價值！作者fachbook (fachbook)看板Bank_Service標題[新聞] 中信銀3分行行員...
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中信銀3分行行員涉勾結詐騙集團 金管會重罰2千萬要求究責
Yahoo奇摩（即時新聞）
2023年5月30日 週二 下午7:56
中信銀成功分行、東民生分行、蘆洲分行發生行員涉嫌自2021年7月至今年5月與詐騙集團
勾結，調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額，遭檢調調查及起訴。金管會調查後認定中信
銀在辦理以上2項客戶作業確實有缺失，今天宣布開罰中信銀新台幣2000萬元。
中信銀成功分行、東民生分行、蘆洲分行發生行員涉嫌與詐騙集團勾結辦理客戶調高網銀
轉帳及ATM提領日限額，遭檢調調查及起訴。金管會調查後認定中信銀作業確實有缺失，
30日宣布開罰中信銀新台幣2000萬元。（圖取自中國信託銀行網站）
金管會並對中信銀提出2大監理要求，第一，要求中信銀檢討總行對於未完善建立內控制
度所涉相關人員責任；第二，金管會將依「銀行資本適足性及資本等級管理辦法」規定，
針對第二支柱監理審查要求中信銀增加作業風險資本計提。
金管會調查，中信銀成功分行朱姓前行員、東民生分行吳姓行員及蘆洲分行蕭姓行員共3
名行員，2021年7月至今年5月期間辦理客戶臨櫃申請調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額
作業，相關帳戶調高限額後，出現短期內遭設定為警示或衍生管制帳戶的異常情事。
金管會銀行局副局長童政彰今天在例行記者會指出中信銀有2大缺失，第一，對於確認客
戶調高交易限額的合理性及真實性未完善建立相關控管機制，以致行員有操縱舞弊空間，
不利中信銀辦理相關作業的內部覆核及稽核作業。第二，中信銀對於行員經手調高網銀轉
帳及ATM提領日限額的帳戶，短期內遭通報為警示帳戶或衍生管制帳戶達一定數量或比例
較高者，未能建立相關監控機制，以致無法有效掌握員工辦理業務異常情事並即時關懷詢
問，無法達到事前防杜及事中、事後適當處理效能。
金管會今天宣布開罰中信銀2000萬元，並要求中信銀追究相關人員責任並增加作業風險資
本計提。金管會在正式開罰以前，已於5月17日發函向中信銀提出3大要求，第一，要求中
信銀回溯調查相關異常表徵並啟動全面清查，第二，要求中信銀檢討後提出改善措施並將
案例提報銀行公會討論，第三，要求中信銀加強行員管理。
責任主編：于維寧
心得
2千萬就跟2元一樣，中信銀股價還是很穩的，不怕不怕
各位會因為這種事情而縮手買中信銀股票嗎？
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推 BNYMellon: 2000萬對中信來說灑灑水吧XD 05/30 20:41
推 summershores: 幫中信QQ 05/30 20:55
噓 ThrivinIvory: 調職海外顧問R 05/30 21:02
推 orange21: 樓上笑死XDDD 05/30 21:53
→ atrix: 是新聞有事情沒報，還是真的如上所寫？ 05/30 23:02
→ atrix: 那金管會的開罰依據太缺乏證據了吧？ 05/30 23:02
→ fachbook: 哪裡缺乏證據? 05/30 23:06
→ alex1973: 如果缺乏證據那中信願意悶不出聲的吞下去 ? 05/30 23:12
推 tonyian: 當然不是缺乏證據，肯定是紀錄被查閱時發現瑕疵阿 ，銀 05/30 23:53
→ tonyian: 行法規這麼多怎可能沒有瑕疵，現在就是裝乖 05/30 23:53
推 liontall2004: 金管會提的那2缺失，我很難相信其他銀行也有做到 05/31 00:04
推 david870123: 重點是中信有出事 才開罰呀 05/31 00:05
推 dbdudsorj: 缺乏證據？哈哈哈 05/31 00:19
推 ring5611: 有出事做什麼都有事，沒出事做什麼都沒事 05/31 00:28
推 gostt: 人民該被賠償 05/31 02:05
推 cityport: 沒證據檢察官敢起訴歐 05/31 03:44
→ CoffeeMoon: 案例銀行公會也不會公布，沒啥用 05/31 05:31
推 kimja: 只看新聞內容看不出哪裡勾結 現在很多吵鬧要調高不然就客 05/31 07:52
→ kimja: 訴的 以後這種人被騙 行員也要被罰？ 05/31 07:52
推 KHlawtel: 被起訴就是有收錢。而且據其他案件，行員收賄在一百到二 05/31 08:30
→ KHlawtel: 百多萬 05/31 08:30
推 YIHE: 內部沒預警機制？要等檢察官上門才知道？ 05/31 09:37
推 tndh: 愛管會 不去抓詐騙源頭 搞這也沒用 有騙子才有人被騙 05/31 09:49
推 repast: 5樓和18樓真的笑死人，這就是跟詐騙集團勾結然後調高轉帳 05/31 10:23
→ repast: 額度幫忙洗錢了，跟一般民眾單純調高額度一樣嗎？真的笑 05/31 10:23
→ repast: 死人還在沒證據 05/31 10:23
→ molsmopuim: 372.42億 -0.2億 的確 hen不方便 05/31 10:37
→ molsmopuim: （371 05/31 10:37
→ even0213: 無能金管會,有能力就訂個標準讓會員銀行遵循.沒事就裝死 05/31 10:57
→ even0213: 出事跟雷曼一樣叫銀行吞.哪種內控防得了犯罪者?有刑法就 05/31 10:58
→ even0213: 不會有人犯罪嗎 05/31 10:58
→ even0213: 詐騙這麼久.主管機關還在他媽傳真警示 沒改進 05/31 11:00
→ even0213: 上傳聯徵 用ID全部聯防 會不會? 05/31 11:01
→ cityport: 修法讓詐騙最低10年不得假釋就夠了..不過這些是黨的票倉 05/31 11:18
噓 GXIII: 詐騙唯一死刑 05/31 11:26
推 kimja: 有收賄那當然被罰得應該 05/31 12:23
推 justaID: 3樓歪樓XDDDD 05/31 12:28
→ HookWorm: 民進黨執政 台灣變成詐騙島 05/31 13:59
推 videoproblem: 八卦板臭酸味又飄出來了 05/31 15:10
噓 SHENG2014: 2000萬又不是還於民，金管會撈錢自肥 06/01 17:41
→ dantes1013: 之前新聞中信不是自稱與營運無關，現在不是證明營運 06/01 19:31
→ dantes1013: 流程有問題了嗎? 06/01 19:31
→ dantes1013: 只是很難想像，對於涉助詐銀行，居然還有人想帶風向 06/01 19:32
→ dantes1013: 幫銀行甩鍋洗白，難怪詐騙難止 06/01 19:32
→ pippen2002: 難怪股價從21-->24.5!!好威啊!!殖利率剩下\多少?? 06/04 19:50